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試做題（精選）
題庫來源： 10分鐘IIQE保險中界人考試(投資相連長期保險): IIQE Paper 5 極致好用題庫
1
一種由下而上的分析工具稱為：
A技術分析
B價值分析
C基本因素投資分析(正確答案)
D長期投資分析
解析：卷五研習資料手冊3.3.9(a) 基本因素投資分析是一種由下而上的分析工具，它通過分析公司的基本面因素，如財務報表、行業環境、管理層和競爭對手等，來評估公司的價值和潛在風險。這種分析方法強調公司的內部因素對其股票價值的影響，而不是市場整體趨勢。因此，答案是基本因素投資分析。
2
由 1997 年 1 月起保險公司必須編製，清楚說明在保險期間的預計退保現金價值的文件？
A主要推銷刊物
B保單文件
C退保說明文件(正確答案)
D申請書
解析：卷五研習資料手冊4.15 這是因為在1997年1月起，香港保險業監管機構（保險業監管局）要求保險公司編製退保說明文件，以清楚說明在保險期間的預計退保現金價值。這是為了保障消費者的權益，讓他們能夠更清楚地了解他們的保險政策，並在需要時能夠更容易地退保。因此，退保說明文件是保險公司必須編製的文件之一。
3
根據《投資相連壽險計劃–加強保障客戶權益的最新規定》的規定，每份投連壽險產品申請必須包括或附有訂明的範本設計而成的「重要資料聲明書」。基本上，「重要資料聲明書」有兩個版本：
A以反映正在銷售的投連壽險產品的收費和費用的複雜性(正確答案)
B以反映本地市場所提供的投資相連壽險產品分為保證及非保證產品
C以反映本地市場所提供的投資相連壽險產品分為兩類型
D以反映保險業監管局的妥協
解析：卷五研習資料手冊4.13.1(e) 「重要資料聲明書」的目的是為了讓客戶清楚了解投資相連壽險產品的收費和費用，以及相關的風險和條款。這是因為投資相連壽險產品的收費和費用比較複雜，客戶需要有足夠的資訊才能做出明智的投資決策。因此，「重要資料聲明書」的設計是為了反映這種複雜性，以保障客戶的權益。